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三分钟看懂新基金

官网在线 1

  原标题:基金投顾的“狂飙突进”

  理财周报记者 腾晓萌

官网在线,摘要:嗯,接到了某个基金公司给客户的电子邮件,然后我就发现不对劲来了。

  来源:环球老虎财经

  据说,当下同期有超过30只新基金正在不同渠道发行。你知道,股市回暖后,几乎所有去年压下的批文都派上了用场。

正文:很多基金公司为了服务投资者,都使用了自媒体、电子邮件、短信、400电话等等多种新时代的现代化工具,极大方便了投资者。但是,本周我翻看我的电子邮箱时候,发现某个基金公司给客户的电子邮件有点不对劲。

  12月13日,证监会批复了腾安基金销售有限公司(下称“腾安基金”)、珠海盈米基金销售有限公司(下称“盈米基金”)、蚂蚁(杭州)基金销售有限公司(下称“蚂蚁基金”)三家第三方基金销售公司的投顾试点资格。

  基金公司所有的员工都是辛苦的。他们又将面临一轮求神拜佛、挖空心思、觥筹交错,只为完成发行任务。

图片是这样的:邮件是中欧基金发送给客户的净值邮件,具体可以看下图。

  这是继5家基金公司后,3家独立基金销售机构也获得了基金投顾试点资格。至此,基金投顾参与者多元化,既有华夏、嘉实、南方、易方达、中欧等头部基金公司,也有在互联网金融领域打拼多年的蚂蚁和腾讯。

  银行的客户经理们最为头疼,又要开始以如簧之舌,鼓励客户弃旧买新。如果做不到,就会被该家基金公司抱怨销售能力差劲;如果做到了,就会被其他基金公司抱怨鼓励短期投资。

我放大一些这个图:大家看到了2018年11月下旬了,中欧基金给客户发的邮件里面还是中欧基金获得的与14年相关的奖励,至少3年半时间了。

  “投顾”能否帮基金公司否摆脱销售导向?

  可怜的是某些中小型银行的员工们。在大行渠道爆满时,不少小公司选择了他们作为托管行。为了维持自己托管声誉,他们必须全力以赴甚至包销基金。但如你所知,小型基金公司业绩可能存在更大不稳定性,他们最后包销的,很可能是一只资质很差的基金。

获奖这个肯定可以宣传,我们经常看到各个基金公司宣传自己基金获得XX基金奖,基金公司获得XX基金公司奖。

  投顾,投资顾问也。投顾的客户是投资者,照理说是为投资者服务。不过,投顾的工资是老板给的,老板想让投顾向投资者推荐自家的产品,投顾就变成了销售。

  当然,所有的投资者与媒体都面临同样的困惑:当你面临几乎每天一份新的招募说明书和各种彩页时,你将看到什么?

但是中欧基金,你这样在2018年都快过去的时候,还在给客户的宣传三四年前的奖励,这个不对劲吧。

  2017年,第三方财富管理牌照被强制要求改名“基金销售”,如好买等第三方财富管理巨头甚至将公司“信息技术咨询服务”经营范围剔除,足见监管对“销售”与“投顾”的界限要求泾渭分明。

  一份典型的基金公司宣传资料内容如下:XX基金公司,曾获“XX奖”;你知道,所有的基金奖项都是每年一评,每一份获奖名单都长逾数十。无论哪一年评上,都可以在材料里面自豪引用。

十年前,嗯,真的是十年前——2008年1月21日,中国证监会发布证监会公告[2008]2号文《关于证券投资基金宣传推介材料监管事项的补充规定》。

  在一些基金销售公司被撕掉财富管理的伪装之后,真正的基金投顾开始崭露头角。

  在这里,请扔掉那些你认为不可信任的公司,包括管理层与投研团队不稳定、曾发生过侵害投资人利益事件、业绩长期落后……每一家机构和团队,都应该为自己的错误付出代价。

这个补充规定的第一条第七款明确规定——

  嘉实基金旗下公众号“嘉实财富Club”最近推送了一篇推文。有意思的是,这篇推文若是让嘉实老板看到,估计要把嘉实财富研究与投资者回报中心的研究员“开除”——因为推文的A股基金组合配置建议,就是将嘉实前沿科技“清仓”。

  XX基金,投资标的包括“XX”,博取中国“XX”机会,兼顾“XX”与“XX”。你知道,无论那些名词多么美好,事实上,长期投资机会本身难以把握;即便确定存在,也不意味着在所谓的长期中没有起伏波折;而无论他们说要兼顾什么,我们看到的实际情况是,大部分基金除了投资比例红线固定外,投资手法并无实质差异。

“基金管理公司或旗下基金产品获得奖项的,应当引用业界公认比较权威的奖项,且应当避免引用两年前的奖项。”

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  这一部分中,除非投资标的或设计有较大创新,否则可以直接略去不看。